Bakanlık'tan EFT, havale ve nakit için kritik adım

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafınca hazırlanan ve yürürlüğe 1 Ocak 2026 tarihinde giricek olan taslağa göre 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde ''diğer'' , ''bireysel ödeme'' gibi seçeneklerde minimum 20 karakterli açıklama yazılacak.

Bakanlığın hazırladığı taslakta yer alan diğer düzenlemeler ise şöyle sıralandı

2 milyon TL - 20 milyon TL arası nakit işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu müşteriden temin edilecek. 20 milyon TL üstü nakit işlemlerde beyan formuna ek olarak fonun kaynağına dair ek bilgi/belge temin edilecek.Yükümlüler müşteriden gerekli açıklama, bilgi, belgeyi temin edemediği durumda işlemi gerçekleştirmeyecek.

Bakanlığın konuyla ilgili açıklamasında ise şu ifadeler yer aldı:

"Söz konusu taslağın geliştirilmesi ve yayımlanmaya hazır hale getirilmesi için Başkanlığımızca yapılan çalışmalar devam etmekte olup, mevcut taslakta yer alan konuların geliştirilmesi, değiştirilmesi veya katkıda bulunulması ile ilgili görüş ve önerilerin 18/08/2025 tarihine kadar [email protected] elektronik posta adresi aracılığıyla iletilmesi mümkündür."

Bakanlık'tan EFT, havale ve nakit için kritik adım

Hazine ve Maliye Bakanlığı suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasını önlemek için taslak hazırlandı. bu taslağa göre 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde minimum 20 karakterli açıklama yazılması zorunlu olacak.